Jewelrygram
Вы читаете

Инвестиции в золото : обзор вариантов

0
Инвестиции

Инвестиции в золото : обзор вариантов

Рынок золота довольно многогранен, возможно, потому, что золото является инструментом во многих сферах: оно признано во всем мире не только валютой и инструментом инвестирования, но и одним из лучших материалов для производства ювелирных изделий. 

Как вложить деньги в золото?

Можно купить золото в слитках или монетах, а также открыть металлический счет в банке или участвовать в торгах на биржах. Можно вкладывать в ювелирные украшения, имеющие художественную ценность. 

На сегодняшний день многие банки среди прочих инвестиционных продуктов предлагают своим клиентам открыть обезличенные металлические счета (ОМС) как самый привлекательный вариант вложений в драгоценные металлы. По выбору клиента металлический счет может быть открыт в одном из металлов: золото, серебро, платина или палладий.

Обезличенный металлический счет учитывает операции с металлом в обезличенной форме, т.е. учитывается только количество металла в граммах без указания каких-либо индивидуальных признаков слитков (уникальный серийный номер слитка, производитель, проба и др.).

Некоторые банки предоставляют возможность покупать и продавать драгоценный металл онлайн, что позволяет быстро реагировать на колебания рынка. Какой инструмент вложений выбрать? Вы сможете определиться что удобнее именно для Вас, узнав достоинства и недостатки каждого.

Инвестиции в ювелирные изделия, имеющие художественную ценность

Чистое золото считается “слишком” желтым с точки зрения эстетики и слишком мягким, чтобы защитить вставки украшения, особенно если это дорогостоящие драгоценные камни. По этим причинам производственным способом смешиваются другие металлы с золотом, создавая сплавы. Цинком, серебром и палладием золоту придается белый и желто-зеленый оттенок, а медью можно «покрасить» металл в оранжевый и красный цвет.

Драгоценности являются одним из десяти активов Knight Frank Luxury Investment Index — специального индекса инвестиций в предметы роскоши. Как следует из последнего отчета Knight Frank, украшения являются одним из самых доходных активов в этом портфеле (туда входит десять видов люксовых товаров: антикварная мебель, китайский фарфор, часы, цветные бриллианты, драгоценности, почтовые марки, объекты искусства, монеты, вино и классические автомобили). За 12 месяцев ювелирные изделия выросли в цене на 4%, за последние пять лет — на 49%, а за десять лет — на 142%. 

Но не каждое ювелирное украшение способно вырасти в цене. В большинстве случаев, изделия массового производства непригодны для инвестирования, так что считать удачным инструментом приумножения и сохранения капитала можно лишь некоторые категории украшений. Покупка ювелирных изделий в качестве инвестиций сродни вложениям в искусство, в этом нужно разбираться.

Для всех остальных видов инвестиций в физические металлы, кроме приобретения готовых ювелирных изделий о которых мы говорили выше, используется чистый металл, сплавы для этих целей не используются.

Слитки золота 

Слитки весом более 1 килограмма, как правило, предпочитают крупные инвесторы и банки. Самыми популярными среди частных инвесторов стали золотые слитки и монеты весом 1 унция (31,1035 грамм).  Слитки можно приобрести в банках, там-же оформляется сертификат который подтверждает подлинность золота. В банках золото выдают специальных контейнерах, и не рекомендуется вынимать его и трогать его руками из-за последующих проблем со следами на слитке и царапинами, которые очень трудно удалить.

Минус:

  • Вложение в золото может быть только долгосрочным, при краткосрочном инвестировании вы, скорее всего, понесете убытки
  • Продажа физическим лицам инвестиционных слитков облагается НДС по ставке 18%, это значит, что чтобы выйти в “Ноль” эта инвестиция должны принести доход более 18%, что в настоящее время недостижимо. При этом нужно учитывать, что при продаже вы заплатите еще налог на доход.

Инвестиции в золотые монеты

Инвестиции в золотые монеты стали популярными с началом мирового финансового кризиса. Золотые монеты бывают коллекционными и инвестиционными.

Инвестиционные монеты

не имеют зеркальной поверхности и их стоимость близка к стоимости чистого драгметалла. Их можно приобрести в любом банке, который имеет лицензию на подобные операции. В России их выгодно покупать еще и потому, что они не облагаются НДС.

Коллекционные монеты

дороже инвестиционных за счет художественной ценности, более качественной чеканки и присутствия в их цене НДС. При наличии спроса за несколько лет такая монета может вырасти в цене в несколько раз. Однако купить их не так просто, особенно те, что выпускаются ограниченным тиражом.

Тому, кого интересует инвестирование в золотые монеты, необходимо отслеживать информацию о их выпуске на сайте Центробанка России.

Плюсы:

  1. Отсутствие НДС при покупке изделия.Совсем недавно на такие монеты отменили НДС, что породило за собой всплеск их покупок. Ранее НДС «съедало» большую часть изначальной прибыли, и из-за этого покупать монеты было невыгодно.
  2. Доступность.На данный момент, только один из банков России — Сбербанк, реализовал за год более одного миллиона монет. Благодаря многочисленным филиалам банков во всех регионах России — Вы можете стать инвестором, просто решив пройтись по одной из улиц своего города.
  3. Низкий порог вхождения инвестиций. В отличие от вложения денег в недвижимость или коллекционные монеты, стоимость таких монет редко превышает 20 000 рублей, что является посильным вкладом для многих граждан. Возможность разделить инвестицию на «мелкие части», располагает к покупке и новоявленный инвестор может спокойно покупать по одной-двум монетам, не накапливая стартовый капитал.

Минусы:

  1. Высокая наценка банков. Наценка банка может составлять десятки процентов от истинной цены монеты, ввиду чего запаситесь терпением, пока стоимость металла монеты не повысится и не покроет убыток.
  2. Сложность хранения. Для хранения коллекции или даже одной монетки нужны боксы, тубы, альбомы и т.д. Нужно также учитывать, что этой монетки вы никогда не сможете коснутся, так как стоимость ее от этого уменьшится.
  3. Для заработка на коллекционных монетах нужно конечно разбираться в вопросах коллекционирования
  4. Сложность реализации монет

ОМС – Обезличенные металлические счета

Один из самых простых и удобных вариантов инвестиций в драгоценные металлы. Это счет, который открывается в граммах золота, серебра, платины или палладия и отражает информацию о приобретенном драгоценном металле. Вы не покупаете металл физически, а вносите на счет деньги, которые конвертируются в граммы драгоценного металла по курсу банка на день покупки.

Плюсы:

  1. обезличенные счета не облагаются НДС, в отличии от «физического» золота;
  2. в ОМС цена золота имеет максимальную стоимость к биржевой. Это позволяет реализовать активы максимально выгодно. 
  3. на счет ОМС начисляются небольшие банковские проценты. 
  4. нет проблем с хранением

Минусы:

  1. Разница между покупкой и продажей. Она составляет несколько процентов. Это означает, что если вы сегодня откроете ОМС, а за ближайшие полгода цена золота не изменится, то вы не просто не заработаете, но и потеряете 5-10%. 
  2. Сохранность ваших инвестиций в обезличенные металлические счета (ОМС) зависит от надежности банка. Дело в том, что в отличие от банковских вкладов средства на ОМС не застрахованы. В случае банкротства банка или отзыва лицензии есть риск потерять деньги.

Торговля на бирже

Занятие биржевой торговлей – это, пожалуй, наиболее приятный способ инвестировать в золото. Однако, в силу своей необразованности и непонимания биржевой торговли, многие люди обращаются к брокерам. При выборе такого способа обратите внимание на следующие моменты: 

  • новичкам данный способ не подходит;
  • если вы выбираете дилера – то он должен быть надежный и платежеспособный. От этого будет зависеть ваш доход;
Предоставлено Investing.com

Фото: Pixabay.com

Добавить комментарий